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融资担保
湖北绿色信贷助推经济结构调整
发布时间:2016-09-13 浏览量:2146
 
构建绿色金融体系,发展绿色经济,湖北已经迈步探索。 

    9月9日,光大银行武汉分行相关人士向记者表示,该行今年年初连发两笔绿色贷款共计3.3亿元全部支持绿色经济。截至目前,该行已逐步从“两高一剩”(高耗能、高污染、产能过剩)行业退出,同时增加对绿色信贷的额度支持。 

    记者调查了解到,包括中信银行武汉分行在内的多家银行均已开展绿色信贷业务,绿色信贷余额稳步增长,多家银行增速保持两位数。另一方面,“两高一剩”行业的信贷额度出现下降。 

    9月8日,一家股份制上市银行武汉分行人士向长江商报记者表示,开展绿色信贷,多家银行制定了相应的信贷机制,实行“一票否决制”。在其看来,未来,随着绿色发展观念的深入,更多的资本涌入绿色领域,绿色信贷的规模将会随之大增。 

    中南财经政法大学副教授冀志斌向记者表示,通过压缩“两高一剩”行业信贷,提高绿色信贷额度,金融杠杆的作用在助推经济结构调整方面显现出来。 

    多家银行绿色信贷余额增速保持两位数 

    通过信贷支持绿色经济发展,湖北银行业已经大踏步前行。 

    “今年2月2日至4日,我行新增两笔绿色信贷授信,共计3.3亿元。”9月9日,光大银行武汉分行相关人士告诉记者,今年以来,该行绿色信贷工作迈出一大步。 

    据介绍,上述两笔新增绿色信贷授信分别为,大冶市水务集团获光大银行武汉分行单笔单批1.8亿绿色信贷授信,仙桃市自来水公司获该行单笔1.5亿元绿色信贷授信,两笔授信均为新增。 

    来自光大银行武汉分行的数据显示,截至今年6月末,该行绿色贷款企业7户,绿色信贷贷款总额8.06亿元,比年初增长62.15%。 

    记者调查了解到,截至目前,各家银行都已发力绿色信贷业务,多数银行贷款余额增速较快。 

    中信银行武汉分行向记者提供的数据显示,去年底,该行绿色信贷授信客户数18户,贷款余额9.25亿元,较2014年增加3.45亿元,增速为59.48%。 

    交行湖北省分行早已深耕绿色信贷领域,数据显示,十二五期间,该行累计发放绿色信贷300多亿元。 

    去年5月底统计的数据显示,兴业银行武汉分行累计为绿色金融领域提供融资(包括非信贷)487亿元,融资余额(包括非信贷)达193.71亿元,累计支持408家客户。 

    国开行湖北省分行早在2007年就开始涉足绿色信贷。公开数据显示,截至2014年末,该行绿色信贷领域的贷款余额518亿元,比年初增加77亿元,增长17%,高于该行贷款平均增幅。 

    一些大行在绿色信贷方面也是大动作不断。今年5月,中国银行湖北省分行向湖北省科技投资有限公司核定13.6亿元授信总量,并投放首笔5亿元贷款,重点支持由该公司主导的光谷生物城配套建设项目。 

    湖北银监局曾于2013年公布湖北省银行业绿色金融情况。至当年5月末,绿色金融融资余额4733亿元,同比增长14.3%,其中,绿色金融贷款余额4155亿元,同比增长13.7%。而到2014年末,全省银行业绿色信贷余额1518亿元,较年初增加275亿元。 

    推出绿色信贷创新产品 

    绿色信贷余额大幅增长的背后,是湖北金融业开启绿色通道支持绿色产业发展。 

    湖北银监局的资料显示,该局曾组织制定银行业支持经济发展方式转变等系列指导意见,引导银行业结合国家产业政策和湖北实际,科学开展绿色信贷。如在授信审批环节,建立环保政策“一票否决制”,对环保未达标的企业,无论其能带来多高的综合效益,均不予贷款;对“绿色行业”开启“绿色通道”,涉及企业评级、申贷门槛降低、优惠利率等。 

    此外,湖北银监局还引导银行业针对个性化需求,提供多种创新金融产品和服务,实现金融资源优化配置。 

    记者调查了解到,多家银行均在绿色信贷领域创新,如光大银行武汉分行采取激励约束机制,交行湖北省分行制定年度绿色信贷工作目标、保持绿色类贷款客户全覆盖。 

    此外,多家银行还推出创新产品,不乏以污水收费权质押、专利权质押、融资保理等创新产品。如华夏银行利用污水处理收费权质押先后为黄石凯迪水务有限公司等企业发放贷款4亿元。 

    服务和流程创新方面,工行、浦发银行较具特色。如工行运用“顾问式客户关系管理”新模式,积极为武汉地铁项目建设提供“表内+表外”、“直接融资+间接融资”的综合化融资服务。浦发银行、兴业银行等创造性地引入贷款本金损失分担机制,汉口银行与风投机构合作,推出贷投联动作业金融产品——投融通,提供融(PE融资支持、企业融资支持)、投(PE投资支持)、管(PE管理支持)、退(PE退出支持)、保(PE托管支持)、智(财务顾问)等一体化的综合金融服务,突破银行对成长初期科技企业融资支持的瓶颈,实现信贷资金介入期的前移。 

    一家股份制上市银行武汉分行人士向记者表示,目前来看,尽管绿色信贷领域经济效益不高,但多家银行都在根据各自特点推出满足绿色产业需求的服务,以支持绿色产业发展。 

    金融杠杆助推经济结构调整 

    湖北银行业大力推进绿色信贷,通过发挥金融杠杆作用助推湖北经济结构调整。 

    公开信息显示,湖北银监局曾要求辖区银行业对“两高一剩”行业贷款逐步压缩退出,通过信贷结构调整推动经济结构调整。 

    中信银行武汉分行相关人士介绍,该行发放的绿色信贷贷款主要支持大气污染治理、水污染治理、固体废物治理、再生物资回收与批发、环境保护专用设备制造等企业。对涉及环保违法违规、碳排放超标等,坚决实施信贷退出。 

    “绿色信贷相关企业生产的产品或服务具有一次性投入大、见效慢、资金回笼周期较长特点,绿色信贷可有效解决企业生产或服务所需资金问题。”上述人士说,绿色信贷对支持这类企业发展作用明显。 

    光大银行武汉分行则表示,该行已从“两高”行业退出,产能过剩行业部分退出。 

    中南财经政法大学副教授冀志斌向记者表示,通过压缩“两高一剩”行业信贷,提高绿色信贷额度,确实能通过发挥金融杠杆作用,推动经济结构调整。

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